投资顾问服务不满意？三步沟通法帮你妥善解决费用问题
“王先生”（化名）是上海一位老股民，去年在某持牌投顾公司购买了“至尊VIP荐股服务”，对方承诺“精准布局”“高胜率策略”。结果半年下来，推荐的股票不仅没赚钱，反而亏掉了近20万。当他提出质疑时，对方却以“市场波动”为由推卸责任，甚至建议他“再加仓摊薄成本”。
这样的故事并不少见。许多投资者在购买投顾服务后，发现实际效果与宣传严重不符，但碍于缺乏沟通技巧，往往只能吃“哑巴亏”。其实，只要掌握正确的沟通方式，完全可以通过协商妥善解决费用问题。
电话 / 微信同号：158 2783 9931
追回成功后再收费，安全可靠！
为什么你的投顾服务“货不对板”？
很多投资者在购买投顾服务时，容易被“高收益”“稳赚策略”等话术吸引，但实际操作中，可能会遇到以下几种情况：
- 夸大宣传：承诺“100%胜率”“翻倍收益”，实际推荐的股票表现平平，甚至亏损。
- 频繁换股：不断让客户调仓，收取额外手续费，但账户资金却越炒越少。
- 拖延战术：亏损后，投顾人员以“市场调整”“再等等”为由，拖延解决问题。
遇到这些问题，很多投资者会自认倒霉，但其实，只要合理沟通，完全可以争取部分费用返还。
三句话让投顾公司主动协商退费
第一句：“请提供当初承诺的书面记录”
投顾公司最怕的就是客户要求“对质”。如果他们在销售时曾承诺“保本”“高收益”，但实际未兑现，你可以要求他们提供当时的宣传资料或聊天记录。大多数情况下，他们会因担心合规问题而主动协商。
第二句：“我的投资记录和你们的建议不符”
整理你的交易记录，对比投顾公司给出的操作建议。如果发现频繁调仓、亏损严重，或建议与市场逻辑相悖，可以明确指出：“你们的服务与合同约定不符，我要求重新评估费用。”
第三句：“我希望友好协商，否则只能进一步沟通”
这句话既保持礼貌，又暗示你可能采取其他方式维权。投顾公司通常不愿意把事情闹大，很可能会提出部分退费或延长服务期等补偿方案。
真实案例：如何成功协商退费？
杭州的刘女士（化名）在某投顾公司购买了5万元的“金股服务”，结果3个月亏损40%。她整理聊天记录和交易流水后，发现投顾人员多次诱导她高位接盘。于是，她直接联系公司客服，引用《证券投资顾问业务暂行规定》中“不得承诺收益”的条款，要求重新评估服务价值。最终，公司同意退还60%的费用。
关键点：
- 保留证据（聊天记录、合同、交易流水）
- 引用行业规定（如“不得虚假宣传”“需提示风险”）
- 态度坚定但礼貌（避免情绪化，理性沟通）
如果你也遇到类似问题，可以这样做
- 整理证据：收集合同、付款记录、聊天记录、交易流水等。
- 初步沟通：联系投顾公司客服，明确表达你的诉求。
- 寻求专业帮助：如果协商无果，可以咨询专业团队，提高成功率。
电话 / 微信同号：158 2783 9931
追回成功后再收费，安全可靠！
写在最后
投资有风险，但如果投顾公司的服务与承诺严重不符，投资者完全有理由要求合理解决。记住，保留证据+正确沟通是关键。如果你也曾遇到类似问题，不妨试试上述方法，或联系专业团队协助处理。
法律声明：若您在近五年内认为投顾公司存在不当行为，我们提供专业咨询服务，帮助您维护合法权益，减少损失。
